內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則的通知

各盟行政公署、市人民政府，自治區(qū)各委、辦、廳、局，各大企業(yè)、事業(yè)單位：

　　經(jīng)自治區(qū)人民政府同意，現(xiàn)將《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　二〇一〇年七月三十日

　　內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則

　　第一章 總 則

　　第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及自治區(qū)有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

　　第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融公司等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。凡在自治區(qū)內(nèi)注冊(cè)和開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本細(xì)則。

　　本細(xì)則所稱監(jiān)管部門是指自治區(qū)人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱自治區(qū)金融辦)及各盟行政公署、市人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱各盟市金融辦)。

　　第三條 自治區(qū)金融辦是全區(qū)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立與變更審批的行政許可實(shí)施機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立與變更審批、關(guān)閉和監(jiān)管，并向全國(guó)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。

　　第四條 各盟市金融辦是融資性擔(dān)保公司的屬地監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)本地區(qū)融資性擔(dān)保公司籌建、初審、日常監(jiān)管工作，處置融資性擔(dān)保公司出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

　　第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

　　融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融公司等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

　　第六條 融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

　　第七條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本細(xì)則的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

　　第二章 設(shè)立、變更和終止

　　第八條 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，由自治區(qū)金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

　　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，須向擬注冊(cè)地盟市金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)盟市金融辦審核并出具初審意見(jiàn)后，報(bào)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)。

　　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)持批準(zhǔn)文件向所屬工商行政管理部門申請(qǐng)工商注冊(cè)登記。

　　第九條 未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，任何登記管理部門不得為融資性擔(dān)保公司辦理登記注冊(cè)手續(xù)。任何單位和個(gè)人未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第十條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。

　　(三)有符合本細(xì)則規(guī)定的最低限額注冊(cè)資本。

　　(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

　　(五)有健全的組織公司、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　(七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

　　董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司必須具備最低限額的注冊(cè)資本：

　　(一)注冊(cè)資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元。邊遠(yuǎn)旗縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額可結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況適當(dāng)調(diào)整，但不得低于人民幣500萬(wàn)元。

　　(二)在全區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元。

　?。ㄈ?跨省區(qū)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。

　　注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

　　第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料一式三份：

　　(一)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

　　(二)可行性研究報(bào)告。

　　(三)章程草案。

　　(四)內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(五)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　　(六)股東出資的驗(yàn)資證明。

　　(七)持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。包括：法人股東的經(jīng)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法人股東近期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及出資能力證明、法人股東的董事會(huì)(股東會(huì))決議等材料；自然人股東的簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、入股資金來(lái)源和個(gè)人收入的相關(guān)證明材料、入股資金為自有資金的承諾書(shū)、信用報(bào)告等材料。

　　(八)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

　　(九)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

　　(十)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

　　(十一)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

　　(十二)監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

　　第十三條 注冊(cè)資本2億元以上的融資性擔(dān)保公司可在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持其所在地盟市金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地盟市金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)注冊(cè)地盟市金融辦出具初審意見(jiàn)后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。

　　第十四條 注冊(cè)資本3億元以上的外省融資性擔(dān)保公司可以在自治區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級(jí)主管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地盟市金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)盟市金融辦出具初審意見(jiàn)后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。

　　第十五條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：

　　(一)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

　　(二)可行性研究報(bào)告。

　　(三)工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

　　(四)具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的擔(dān)保公司近2年財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件。

　　(五)董事會(huì)(股東會(huì))決議。

　　(六)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明。

　　(七)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

　　(八)監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。

　　第十六條 融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保公司完整申請(qǐng)材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成初審意見(jiàn)或做出是否批準(zhǔn)的意見(jiàn)。

　　第十七條 融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立后，應(yīng)自自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)向工商行政管理部門申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，辦理登記手續(xù)后方可營(yíng)業(yè)。

　　第十八條 融資性擔(dān)保公司變更下列事項(xiàng)之一，應(yīng)報(bào)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)：

　　(一)變更名稱。

　　(二)改變組織形式。

　　(三)變更注冊(cè)資本。

　　(四)變更注冊(cè)地。

　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

　　(六)變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。

　　(八)分立或者合并。

　　(九)修改章程。

　　(十)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　第十九條 融資性擔(dān)保公司的分支機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一，應(yīng)報(bào)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)：

　　(一)公司的撤銷、合并。

　　(二)變更分支機(jī)構(gòu)名稱。

　　(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

　　(四)變更注冊(cè)地址。

　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　第二十條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向公司所在地盟市金融辦提出申請(qǐng)，盟市金融辦出具初審意見(jiàn)后，向自治區(qū)金融辦提出申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)須提交以下材料：

　　(一)解散申請(qǐng)報(bào)告。

　　(二)股東會(huì)議決議或出資人決定。

　　(三)清算程序。

　　(四)債權(quán)債務(wù)安排方案。

　　(五)資產(chǎn)分配方案。

　　(六)監(jiān)管部門要求的其他文件。

　　第二十一條 盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保公司完整的解散申請(qǐng)材料后30個(gè)工作日內(nèi)完成初審意見(jiàn)或做出是否批復(fù)的意見(jiàn)。擔(dān)保公司被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并向相關(guān)登記管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

　　第二十二條 盟市金融辦在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司有重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，應(yīng)立即報(bào)告自治區(qū)金融辦，由自治區(qū)金融辦予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第二十三條 融資性擔(dān)保公司因違法經(jīng)營(yíng)被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。

　　第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，盟市金融辦要監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保公司出資人不得分配財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保公司取得任何利益。

　　融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

　　第三章 業(yè)務(wù)范圍

　　第二十五條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

　　(一)貸款擔(dān)保。

　　(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。

　　(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。

　　(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保。

　　(五)信用證擔(dān)保。

　　(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第二十六條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　　(一)訴訟保全擔(dān)保。

　　(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

　　(四)以自有資金進(jìn)行投資。

　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十七條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：

　　(一)近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。

　　(二)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

　　從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。

　　第二十八條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

　　(一)吸收存款。

　　(二)發(fā)放貸款。

　　(三)受托發(fā)放貸款。

　　(四)受托投資。

　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。

　　第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第二十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

　　跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。

　　第三十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

　　第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

　　跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

　　第三十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則的要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法的要求，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

　　第三十三條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。對(duì)于擔(dān)保費(fèi)率明顯低于或高于市場(chǎng)一般水平的，擔(dān)保公司應(yīng)向盟市金融辦說(shuō)明。

　　第三十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)加強(qiáng)事前、事中和事后的風(fēng)險(xiǎn)控制，實(shí)行全程風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)，建立審保分離、分級(jí)審批、內(nèi)部報(bào)告與警示、追究責(zé)任等內(nèi)控制度，嚴(yán)禁違規(guī)操作。

　　第三十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)設(shè)置內(nèi)部稽核制度，對(duì)項(xiàng)目評(píng)審、決策程序和內(nèi)部財(cái)務(wù)管理等進(jìn)行定期和不定期審查或?qū)徲?jì)。

　　第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)控制單個(gè)受保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模。對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時(shí)點(diǎn)上不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時(shí)點(diǎn)上不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額在任何時(shí)點(diǎn)上不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

　　第三十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。

　　第三十九條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

　　第四十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在年度審計(jì)報(bào)告中單獨(dú)陳述。

　　第四十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。

　　自治區(qū)金融辦可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

　　第四十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

　　第四十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

　　第四十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照自治區(qū)金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

　　第五章 監(jiān)督管理

　　第四十六條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)建立融資性擔(dān)保公司資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管記分制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。

　　各盟市金融辦應(yīng)于每年5月31日前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度公司概覽報(bào)告，自治區(qū)金融辦于6月底前匯總上報(bào)國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。

　　第四十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向自治區(qū)金融辦和所在地盟市金融辦報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。

　　融資性擔(dān)保公司報(bào)送的各類文件和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　第四十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向自治區(qū)金融辦和所在地盟市金融辦報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。

　　自治區(qū)金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

　　第四十九條 各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年1月底前向自治區(qū)金融辦和盟行政公署、人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

　　自治區(qū)金融辦于每年2月底前向國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和自治區(qū)人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

　　第五十條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。

　　自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　第五十一條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

　　第五十二條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向自治區(qū)金融辦和所在地盟市金融辦報(bào)告。

　　第五十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向自治區(qū)金融辦和所在地盟市金融辦報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

　　第五十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介公司進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送所在地盟市金融辦。

　　第五十五條 自治區(qū)金融辦會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置公司及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

　　第五十六條 自治區(qū)成立融資擔(dān)保協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保協(xié)會(huì))為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保公司、協(xié)作銀行、中介公司可自愿申請(qǐng)加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。

　　第五十七條 自治區(qū)金融辦是擔(dān)保協(xié)會(huì)的主管部門。擔(dān)保協(xié)會(huì)在自治區(qū)金融辦的指導(dǎo)下，開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。

　　第五十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)將有關(guān)信用信息納入自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)為融資性擔(dān)保公司提供查詢服務(wù)。

　　第五十九條 對(duì)監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員、融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為，以及違反規(guī)定擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣行為的處罰，參照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第六章 附 則

　　第六十條 本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本細(xì)則規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本細(xì)則規(guī)定的要求。

　　第六十一條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、融資性再擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管參照本細(xì)則有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

　　第六十二條 外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本細(xì)則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　第六十三條 本細(xì)則具體應(yīng)用中的問(wèn)題由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。

　　第六十四條 本細(xì)則自公布之日起施行。